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Anima Crescita Italia Il Fondo Comune di Investimento istituito da ANIMA SGR per cogliere i vantaggi dei nuovi Piani Individuali di Risparmio (PIR)

In breve

​​Il “Piano Individuale di risparmio” è un “contenitore” (che può assumere la forma di un rapporto di custodia e/o amministrazione  titoli, di un servizio di gestione individuale di portafoglio, di una  polizza assicurativa finanziaria o di un fondo comune d’investimento) attraverso il quale possono essere effettuati investimenti in diverse tipologie di strumenti finanziari (tra i quali gli stessi fondi comuni di investimento) che, rispettando alcuni requisiti tassativamente previsti dalla legge 11 dicembre 2016, n. 232 (la “Legge”), consentono al contribuente residente in Italia di beneficiare di determinate agevolazioni fiscali.

 
In tale contesto, Banca Monte dei Paschi di Siena  offre ai propri clienti la possibilità di accendere un apposito rapporto di custodia e amministrazione titoli ( “Dossier PIR”) dove depositare e/o registrare contabilmente gli Strumenti Finanziari PIR  “qualificati” ai sensi della citata Legge offerti dalla Banca che attualmente consistono esclusivamente nelle quote della Classe AP del Fondo (“Quote PIR”).

Banca Monte dei Paschi di Siena  assume così direttamente la titolarità del rapporto con il cliente ai fini della normativa PIR, in conformità con le previsioni della Legge.

 
Il Fondo Anima Crescita Italia Classe AP rientra tra gli Strumenti Finanziari PIR  essendo caratterizzato da una politica di investimento che rispetta i requisiti della composizione del portafoglio  previsti dalla Legge,  e può, quindi, essere depositato e/o registrato contabilmente nel Dossier PIR.

Per saperne di più

Gli investimenti PIR possono essere effettuati solo da persone fisiche residenti in Italia e, se detenuti per almeno 5 anni, consentono l’esenzione dalle imposte sugli eventuali redditi diversi e redditi da capitale, che oggi arrivano al 26%.

Ciascuna persona fisica può essere titolare di un solo PIR nel corso della sua vita e vi può investire fino a 30mila euro all’anno, fino a un totale di 150mila euro.

Il PIR non ha una durata minima o massima, ma per usufruire dei vantaggi fiscali, è richiesto  il vincolo temporale minimo di detenzione pari a 5 anni relativamente a ciascun importo investito. 

Anima Crescita Italia è un fondo bilanciato obbligazionario che rispetta i requisiti nella composizione del portafoglio previsti dalla Legge e quindi:  

  • investe almeno il 70% del portafoglio in titoli, azionari e/o obbligazionari, emessi da imprese italiane o europee con stabile organizzazione in Italia;
  • investe almeno il 21% del portafoglio in titoli emessi da imprese non presenti nell’indice FTSE MIB, in altri termini emessi da società a media e bassa capitalizzazione. 
 

 

Gli investimenti in strumenti finanziari di natura azionaria possono essere effettuati per un controvalore non superiore al 40% del valore complessivo netto del Fondo.

La Legge  non prevede vincoli di investimento per il r​estante 30% del portafoglio.  


 

Il Fondo Anima Crescita Italia ha una  gestione attiva che si realizza con una rigorosa analisi del contesto economico – finanziario, l’identificazione delle scelte tattiche da applicare al portafoglio e l’analisi delle potenzialità di crescita dei singoli emittenti su cui investire, con l’obiettivo di individuare le migliori opportunità d’investimento sul mercato.


 

 

 

 

 

 

 

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale:
Il presente documento è stato redatto e viene diffuso per finalità pubblicitaria e promozionale. Le informazioni rese disponibili non devono essere intese come un invito ad investire nel Fondo o come raccomandazione personalizzata. I rendimenti passati del Fondo non sono indicativi di quelli futuri. “Il collocamento del prodotto è abbinato alla consulenza in materia di investimenti”. Il valore dell’investimento e il rendimento che ne deriva possono aumentare così come diminuire e, al momento del rimborso, l’investitore potrebbe ricevere un importo inferiore rispetto a quello originariamente investito. Prima dell’adesione è necessario leggere attentamente il KIID che il collocatore deve consegnare prima della sottoscrizione nonché il Prospetto Informativo pubblicato da Anima SGR e disponibile gratuitamente presso la sede della stessa, nelle filiali del collocatore Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. e sul sito internet www.animasgr.it.​

Per le condizioni contrattuali ed economiche relative al Dossier PIR è necessario fare riferimento ai fogli informativi disponibili  nelle filiali e sul sito web della Banca www.mps.it.​ L’apertura del Dossier PIR è subordinata all’approvazione della Banca. .

I termini maiuscoli qui utilizzati, ove non diversamente definiti, avranno lo stesso significato ad essi attribuito nella documentazione d’offerta del Fondo e, per quanto riguarda il Dossier PIR, nel Contratto sui Servizi di investimento e relativo Addendum al medesimo stipulato con la Banca.