In breve
MPS Advice è la piattaforma di servizi consulenziali del Gruppo Montepaschi per assistere la clientela in maniera professionale nelle scelte di investimento.Con MPS Advice costruiamo un percorso sereno ed efficace per gli investimenti, grazie alla professionalità ed affidabilità dei Gestori della Relazione e all'utilizzo delle più moderne tecnologie e strumentazioni.
Caratteristiche generali
- Analisi degli investimenti: un check up finanziario sul portafoglio attuale ne evidenzia le potenzialità. L'analisi del profilo di rischio/rendimento verifica il livello di efficienza finanziaria confrontandolo con possibili strategie di investimento alternative.
- Strategia di investimento: il Gestore della Relazione identifica gli obiettivi finanziari e programma l’attività di investimento valutando i rischi di mercato che il cliente è disposto ad affrontare (tramite questionario MiFID).
- Costruzione del portafoglio: il Gestore della Relazione propone gli strumenti finanziari più adeguati alla strategia di investimento. L'adeguatezza della proposta all’obiettivo di investimento dichiarato è formalizzata e certificata dal contratto.
- Verifica del percorso e assistenza qualificata: un monitoraggio continuo e sistematico del portafoglio, per individuare tempestivamente situazioni di rischio o performance inferiori alle attese, garantendo al cliente la serenità di una assistenza professionale e costante nel tempo.
Costi del Prodotto
10 Euro per ogni Proposta di Consulenza Avanzata.
Canali di Acquisto
Tutte le Filiali ed i Centri Private della Banca.
E' importante sapere
Il cliente fornisce alla Banca informazioni in termini di conoscenza ed esperienza, situazione finanziaria ed obiettivi di investimento: il mancato ottenimento o l’ottenimento incompleto di queste informazioni determina l’astensione dalla prestazione del Servizio di Consulenza.
Per l’esecuzione del servizio, il cliente associa uno specifico obiettivo di investimento ad un determinato portafoglio di strumenti e/o prodotti finanziari: l’obiettivo predefinito potrà essere perseguito sull’intero portafoglio definito.
La Banca collabora con il cliente nel perseguimento degli obiettivi definiti, formulando proposte per il portafoglio in consulenza adeguate alle specifiche caratteristiche del cliente.
La Banca presta la massima diligenza e la professionalità nell’erogazione del Servizio di Consulenza, ma non può garantire alcun risultato in termini di rendimenti finanziari e di protezione del patrimonio. Le raccomandazioni fornite sono da considerarsi adeguate alle caratteristiche ed agli obiettivi del cliente solo se eseguite entro un determinato periodo di tempo dalla fornitura della proposta. Qualora l’esecuzione delle operazioni non sia contestuale alla prestazione della raccomandazione, è indicato esplicitamente al cliente il periodo di tempo entro cui eseguire l’operazione.
